安邦圖謀
2014年，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)以7000億元總資產(chǎn)位列中國第四大保險(xiǎn)集團(tuán)公司，旗下?lián)碛邪舶钊藟郾ｋU(xiǎn)股份有限公司(簡稱安邦人壽)、安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(簡稱安邦財(cái)險(xiǎn))、和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司(和諧健康保險(xiǎn))、安邦美容險(xiǎn)、和諧保險(xiǎn)銷售公司以及瑞和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等保險(xiǎn)全牌照。
近三年來，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)縱橫捭闔，從2011年取得成都農(nóng)商行控股權(quán)開始，相繼攬得銀行、金融租賃、證券等數(shù)張金融牌照。多年來，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)掌門人、年近50歲的董事長兼總經(jīng)理吳小暉的出身頗為引人關(guān)注，被外媒描述為以無情的商業(yè)風(fēng)格和強(qiáng)大的政治后臺(tái)聞名。
在民生銀行股權(quán)詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告中，安邦聲稱對(duì)民生銀行股權(quán)的收購是“出于對(duì)民生銀行未來發(fā)展前景的看好”。一位接近安邦保險(xiǎn)集團(tuán)的高層人士向《財(cái)經(jīng)》記者透露，成為股權(quán)意義上的大股東僅僅是第一步，未來安邦或?qū)⑦M(jìn)一步增持民生銀行，并謀求更多的董事會(huì)席位，實(shí)現(xiàn)對(duì)民生銀行董事會(huì)的控制和管理層的任命，在財(cái)務(wù)層面實(shí)現(xiàn)對(duì)民生銀行的會(huì)計(jì)并表，為“銀保深度合作”鋪平道路。
接近民生銀行董事會(huì)的人士表示，私下接觸中，吳小暉甚至非正式表達(dá)過擔(dān)任民生銀行負(fù)責(zé)人的意愿。
回顧安邦近些年的并購事件，不難發(fā)現(xiàn)，控股并謀求實(shí)際控制權(quán)，是其一貫的訴求。這一點(diǎn)從安邦并購成都農(nóng)商行的操作中，可見一斑。
2011年9月，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)斥資50億元收購成都農(nóng)商行35%股權(quán)，成為其第一大股東，當(dāng)年12月便實(shí)施了大規(guī)模高層人事調(diào)整，行長、財(cái)務(wù)總監(jiān)、董秘等被集體更換，人事變動(dòng)甚至波及中層以及基層員工，一度引發(fā)了其他股東和員工極大不滿。當(dāng)時(shí)安邦稱，希望通過銀行、保險(xiǎn)的整合與合作，打開西南保險(xiǎn)市場。最終，安邦實(shí)現(xiàn)對(duì)成都農(nóng)商行的實(shí)際控制，將其1000多億元銀行資產(chǎn)并表集團(tuán)資產(chǎn)。三年后，該行資產(chǎn)已擴(kuò)展至4200多億元。
業(yè)內(nèi)人士分析，不排除安邦也試圖在民生銀行復(fù)制成都農(nóng)商銀行的做法。不過，根據(jù)現(xiàn)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等相關(guān)規(guī)則，安邦要想實(shí)現(xiàn)并表還需要跨越幾道坎。
《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第33號(hào)》第八條規(guī)定，母公司擁有被投資單位半數(shù)或者以下表決權(quán)時(shí)，滿足以下條件之一的，可以實(shí)現(xiàn)合并報(bào)表：通過與投資單位其他投資者協(xié)議，擁有半數(shù)以上表決權(quán)；根據(jù)公司章程或者協(xié)議，有權(quán)決定被投資單位的財(cái)務(wù)和經(jīng)營政策；有權(quán)任免被投資單位的董事會(huì)或者類似機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；在被投資單位的董事或者類似機(jī)構(gòu)占多數(shù)表決權(quán)。
對(duì)此，前述民生銀行董事認(rèn)為，民生銀行股權(quán)分散，如果安邦想實(shí)際控制民生銀行，只要分裂董事會(huì)便可達(dá)到目的。而事實(shí)上，民生銀行原有股東們也并非完全一條戰(zhàn)線，歷史上股東們本就存在某些不和諧，在內(nèi)部，近期也有“一些暗流涌動(dòng)”。
目前民生銀行董事會(huì)一共有18個(gè)董事席位，包括9個(gè)股權(quán)董事席位、6個(gè)獨(dú)立董事席位和3個(gè)執(zhí)行董事。9個(gè)股權(quán)董事中，除了新希望擁有2席外，其余分散在7個(gè)股東。目前安邦只占據(jù)一個(gè)董事席位，即便安邦與三位管理層非執(zhí)行董事達(dá)成默契，也還需要爭取股權(quán)董事的支持。
由于股權(quán)分散，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)要掌控民生銀行，至少要聯(lián)手多家股東才能達(dá)到目的。知情人士表示，民生銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)遠(yuǎn)比表面上看起來復(fù)雜得多。雖然民生銀行前十大股東合起來占有不到50%的股份，但余下未披露股東的股權(quán)關(guān)系更為錯(cuò)綜復(fù)雜。想依靠20%的股權(quán)對(duì)民生銀行實(shí)際控制，顯然過于樂觀。
作為國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行，其董事長、行長的任命需經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，并報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)。安邦想像對(duì)待成都農(nóng)商行那樣，完全按自己意愿對(duì)民生管理層進(jìn)行換血，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)絕對(duì)控制，絕非易事。
一位民生銀行高管表示，“監(jiān)管層不會(huì)無所作為，坐視股東胡來。”一位股東代表亦稱，老股東們對(duì)民生銀行很有感情，也不會(huì)完全任由新來者妄為。
雖然民生銀行歷史上的股權(quán)之爭頻頻發(fā)生，但卻從未像安邦此次來得如此突然而強(qiáng)勢。
2006年經(jīng)叔平卸任，劉永好落選董事，董文標(biāo)繼任董事長，民生銀行發(fā)展迎來黃金十年。期間民生銀行股權(quán)之爭依然暗潮涌動(dòng)，并呈現(xiàn)加劇跡象。民生銀行股東曾拒絕某外資銀行入股19.9%的要求，也拒絕了GE金融公司在合作汽車金融業(yè)務(wù)后可優(yōu)先認(rèn)購民生銀行股權(quán)的要求。此外，游走于資本市場的“明天系“也曾嘗試控股民生銀行，民生銀行成為各路資本覬覦逐鹿的目標(biāo)。
此外，民生銀行其他股東，比如復(fù)星集團(tuán)，也一直在尋找最佳時(shí)機(jī)，試圖增資控股。就在去年，中民投醞釀成立之初，中民投也曾考慮控股民生銀行，但是由于民生銀行現(xiàn)有股東的極力反對(duì)，最終未能如愿。
一位接近安邦保險(xiǎn)集團(tuán)的高層人士坦言，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)有別于一般意義的保險(xiǎn)集團(tuán)，而是“金融財(cái)團(tuán)”，這與過去進(jìn)軍金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)資本的風(fēng)格和路數(shù)確實(shí)存在不同。
若按照安邦保險(xiǎn)集團(tuán)計(jì)劃的控股、并表、更換管理層的構(gòu)想，未來民生銀行將逐步植入安邦的基因，逐步嫁接安邦的戰(zhàn)略，其發(fā)展軌跡或?qū)⒈桓膶�。民生銀行股權(quán)分散恰恰為新股東提供了機(jī)會(huì)。“只要分裂董事會(huì)，拉攏一部分股東，就能達(dá)到控制的目的，做任何事情就怕不遵守規(guī)則的。”接近民生銀行高層的分析人士直言。
2014年12月26日，就在民生銀行公告安邦收購其股權(quán)至股本占比14.06%的第二天，民生銀行副董事長、原第一大股東、新希望集團(tuán)董事長劉永好以每股均價(jià)10.8元，減持1.854億股民生銀行A股，套現(xiàn)約20億元。減持后新希望持有民生銀行A股股票占A股流通股的比例，由8.38%下降至7.69%。
對(duì)此，上述民生銀行高層人士分析，“劉永好的減持是因?yàn)楫?dāng)時(shí)民生銀行的股價(jià)很好，賣兩億，賺點(diǎn)錢，等價(jià)格下來了，可以再補(bǔ)回來。”
一位新希望高層人士表示，新希望以前是第一大股東，市場都很關(guān)注其動(dòng)向，減持較為敏感，如今成為第二大股東后，“適當(dāng)動(dòng)一動(dòng)，比以前靈活很多”。但他也表示，對(duì)于安邦進(jìn)入后民生銀行的前景，確實(shí)感到憂慮。
除了劉永好，期間民生銀行其他股東股權(quán)變動(dòng)頻繁。數(shù)據(jù)顯示11月12日－12月15日，不足兩個(gè)月間，郭廣昌分九次接連減持其持有的民生銀行A股2.4億股，套現(xiàn)約11.59億元。期間郭又增持H股1.5億股，持股數(shù)達(dá)到8.2億股，此番操作后，郭廣昌凈減持9000萬股。
此外，民生銀行前十大股東之一盧志強(qiáng)，于12月3日、4日兩個(gè)交易日共減持民生銀行A股3222萬股。
今年4月，民生銀行董事會(huì)將迎來換屆，各界預(yù)期現(xiàn)任管理層將留任，不會(huì)有太大變化，但是安邦或許會(huì)謀求更多的董事會(huì)席位，民生銀行董事會(huì)新一輪明爭暗斗才剛剛開始。
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