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伍興龍分析說，參賭人員通過第三方支付公司提供的支付關(guān)口將資金匯至第三方支付平臺(tái)上的網(wǎng)絡(luò)賬戶，經(jīng)第三方支付平臺(tái)通知賭博網(wǎng)站管理人員審核后，參賭人員獲得對(duì)等的投注籌碼和賭博網(wǎng)址、登陸賬戶和密碼等,即可以下注賭博。賭博完成后，參賭人員可提出申請(qǐng)退出賭博網(wǎng)站，經(jīng)第三方支付平臺(tái)通知賭博網(wǎng)站管理人員審核后,參賭人員可將自己剩余(或賺取)的賭博籌碼按照比例兌換成人民幣并匯回自己賬戶。
網(wǎng)絡(luò)賭博通過第三方支付進(jìn)行資金清算的流程來整套流程，與網(wǎng)民利用第三方支付工具在網(wǎng)上購物，進(jìn)行的付款和退貨收款程序無異。
一名從事支付行業(yè)的人士告訴網(wǎng)易財(cái)經(jīng)，支付寶可以通過技術(shù)手段偵查資金的流向。
2015年底，中國(guó)人民銀行制定了《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》，第十七條明確指出，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、交易驗(yàn)證方式、交易渠道、交易終端或接口類型、交易類型、交易金額、交易時(shí)間、商戶類別等因素，建立交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)疑似欺詐、套現(xiàn)、洗錢、非法融資、恐怖融資等交易，及時(shí)采取調(diào)查核實(shí)、延遲結(jié)算、終止服務(wù)等措施。
在《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中也規(guī)定，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易應(yīng)采取相應(yīng)的合理措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。
不過，許劍卓表示在查辦網(wǎng)絡(luò)賭博案件中，除了由于很多網(wǎng)站的高層人員都在國(guó)外抓捕困難外，對(duì)于幫助賭博網(wǎng)站推廣和資金流轉(zhuǎn)的搜索引擎公司、第三方支付公司的查辦的法律界定也是一個(gè)難題。他同時(shí)透露，近期最高人民法院、最高人民檢察院、公安部將出臺(tái)《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪適用法律若干問題的意見》，對(duì)幫助賭博網(wǎng)站推廣和資金流轉(zhuǎn)的公司如何處理進(jìn)行專門規(guī)定。
對(duì)于此事，螞蟻金服今日回應(yīng)網(wǎng)易財(cái)經(jīng)表示，首先，支付寶官方肯定不支持任何的網(wǎng)絡(luò)賭博、色情網(wǎng)站。其次，對(duì)于商家賬戶、用戶個(gè)人賬戶涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的風(fēng)險(xiǎn)，支付寶一直有大數(shù)據(jù)智能預(yù)防和監(jiān)測(cè)管理。“我們對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博的資金流向、賬戶特點(diǎn)有沉淀研究，并且據(jù)此搭建了專門的數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)模型，比如根據(jù)資金流動(dòng)頻次、金額、關(guān)系去監(jiān)測(cè)。一旦賬戶觸發(fā)模型所鎖定的特點(diǎn)，我們就會(huì)發(fā)現(xiàn)這些賬戶并進(jìn)行核實(shí)。同時(shí)，支付寶和公安部門進(jìn)行聯(lián)動(dòng)，對(duì)于涉嫌賭博的案件，會(huì)移交給公安部門，并對(duì)賬戶進(jìn)行永久凍結(jié)等處罰措施。”（來源：網(wǎng)易財(cái)經(jīng) 馬莉） 共2頁 上一頁 [1] [2] 便利店?duì)I銷迎新變革 7-11上線支付寶電子印花卡 支付寶口碑試水網(wǎng)紅直播營(yíng)銷 支付寶口碑日交易筆數(shù)超1000萬筆 商家超80萬 支付寶嘗鮮“直播＋電商” 新營(yíng)銷模式仍在探索期 支付寶試水“電子身份卡” 搜索更多: 支付寶 |
