■ 數(shù)據(jù)
美的4年投兩千多億買(mǎi)理財(cái)，獲益37.85億
自2013年起，美的每年都會(huì)花費(fèi)大額資金來(lái)投入到理財(cái)產(chǎn)品。新京報(bào)記者根據(jù)美的集團(tuán)年度報(bào)告統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，美的集團(tuán)在2013年至2016年4年間，累計(jì)買(mǎi)入2292億元的銀行理財(cái)產(chǎn)品，累計(jì)收益達(dá)37.85億元。這占其過(guò)去四年累計(jì)歸屬凈利潤(rùn)的8.75%。
2013年1月至12月，美的委托銀行理財(cái)產(chǎn)品金額達(dá)521.67億元，當(dāng)期贖回金額425.4億元，實(shí)現(xiàn)收益達(dá)2.5億元。同時(shí)，美的還投資3022萬(wàn)元買(mǎi)期貨、投資2億元至遠(yuǎn)期外匯，當(dāng)年分別產(chǎn)生損益-2億元、15.6億元。
2014年1月至12月，嘗到甜頭的美的開(kāi)始追加投資，也改變投資策略將主要資金著重放到銀行理財(cái)產(chǎn)品上，投資金額高達(dá)1166億元，當(dāng)年回收本金1029億元后，實(shí)現(xiàn)的銀行理財(cái)收益達(dá)9.5億元。對(duì)2013年收益較高的外匯遠(yuǎn)期合約投資加大至8億元，而對(duì)于2013年虧損的期貨選擇不再投資。不過(guò)，2014年美的所投資的外匯遠(yuǎn)期合約卻產(chǎn)生虧損，損失達(dá)6.65億元。
遠(yuǎn)期外匯和期貨都讓美的切實(shí)體會(huì)到風(fēng)險(xiǎn)，美的此后便只進(jìn)行銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資。
2015年1月至12月，美的買(mǎi)入的銀行理財(cái)產(chǎn)品金額達(dá)240億元，當(dāng)期收回的本金為320億元（含2014年部分未贖回金額），當(dāng)期實(shí)現(xiàn)的投資理財(cái)收益達(dá)到了13億元。
值得注意的是，美的2015年歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為127億元，這意味著僅投資理財(cái)收益就占公司凈利潤(rùn)的10%。
2016年3月，美的再次宣布，計(jì)劃在董事會(huì)決議后的1年時(shí)間里使用不超過(guò)人民幣350億元自由閑置資金進(jìn)行委托理財(cái)，每筆理財(cái)產(chǎn)品的投資期限不超過(guò)2年，且上述資金額度可以滾動(dòng)使用。
也正是在這次計(jì)劃后，美的遭遇了媒體報(bào)道的“理財(cái)坑”。數(shù)據(jù)顯示，2016年1月至12月，美的委托的理財(cái)產(chǎn)品金額有363.5億元，實(shí)現(xiàn)收益12.7億元。
然而“理財(cái)坑”后，美的依然沒(méi)有減少理財(cái)投資額度，2017年3月29日召開(kāi)的第二屆董事會(huì)第二十次會(huì)議決議，使用合計(jì)不超過(guò)400億元的自有閑置資金用于投資中短期低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，上述資金額度可滾動(dòng)使用。
除了美的集團(tuán)，美的集團(tuán)實(shí)控人何享健和其兒媳盧德艷共同控制的新三板掛牌公司美的物業(yè)，就在2016年累計(jì)在銀行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品金額達(dá)11.4億元，累計(jì)贖回9.8億元，實(shí)現(xiàn)投資收益268萬(wàn)元。
■ 延展
上半年830家公司投七千億買(mǎi)理財(cái)
買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，已經(jīng)成為上市公司的鐘愛(ài)投資品種。據(jù)東方財(cái)富choice數(shù)據(jù)顯示，2017年1月至6月29日，滬深兩市中共有830家公司公布了進(jìn)行委托理財(cái)?shù)脑敿?xì)信息，合計(jì)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品7158.9億元，有數(shù)據(jù)顯示，這相比去年同期增長(zhǎng)102%。月均進(jìn)行委托產(chǎn)品額度為1193.15億元。
據(jù)了解，2017年已經(jīng)買(mǎi)入理財(cái)產(chǎn)品額度最大的公司為中國(guó)神華，中國(guó)神華在今年1月4日宣布，分別購(gòu)買(mǎi)了建設(shè)銀行160億元理財(cái)產(chǎn)品、工商銀行170億元理財(cái)產(chǎn)品，投資期限均為90天，年化收益率3.2%-3.35%。
而另一家累計(jì)理財(cái)次數(shù)最多的為飛科電器，公司在2017年后披露的購(gòu)買(mǎi)理財(cái)情況中，交易量達(dá)71次，不過(guò)有一些是在2016年就開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)，投資期限最短為7天。目前，飛科電器累計(jì)投資額度達(dá)35億元。
那么，那么多公司熱衷購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，那么收益到底怎樣呢？
東方財(cái)富choice數(shù)據(jù)顯示，上市公司熱衷于購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品投資期限最短為7天至3年不等。西部礦業(yè)就在2016年投資了5380萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)一款名為“銀河明匯7號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃”的產(chǎn)品，時(shí)限長(zhǎng)達(dá)1096天，也就是3年。
從收益上看，上市公司購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化收益率一般在2%-10%之間，上述的830家公司中，有115家理財(cái)收益超過(guò)500萬(wàn)元。兆馳股份今年3月就宣布，在2015年投資2億元購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品最終收益達(dá)4016萬(wàn)元，該產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化達(dá)10%。
事實(shí)上，熱衷于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的公司，也不等于公司的財(cái)務(wù)狀況良好。東方財(cái)富choice數(shù)據(jù)顯示，云天化、納斯達(dá)、寧波富邦資產(chǎn)負(fù)債率分別達(dá)92%、91.5%、91%，而公司披露的購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品金額分別為6.1億元、9億元、3000萬(wàn)元。
采寫(xiě)/新京報(bào)記者 李云琦 實(shí)習(xí)生楊礪
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