據(jù)中國之聲《新聞晚高峰》報(bào)道，不少人或許都接到過這樣的電話：對方自稱是某貸款公司或銀行，號稱可以辦理額度高、利息低的信用卡，而且不需要經(jīng)過嚴(yán)格的審核。這樣的“好事”看上去像是天上掉餡餅，背后往往隱藏著騙局。

　　近日，在公安部統(tǒng)一指揮部署下，黑龍江、四川、貴州、云南等6省區(qū)公安機(jī)關(guān)開展集中收網(wǎng)行動，打掉一個(gè)以辦理大額信用卡為由實(shí)施詐騙的特大犯罪團(tuán)伙，犯罪分子通過非法途徑獲知確需貸款人員的個(gè)人信息，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，一旦得手則一走了之。

　　今年9月，黑龍江哈爾濱公安機(jī)關(guān)陸續(xù)接到192名群眾的報(bào)案，一家名叫“中盈瑞豐”的公司向他們打電話或發(fā)送短信，號稱可以辦理大額低息貸款。黑龍江省公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長曹華介紹：“這個(gè)公司號稱給顧客辦理一種信用卡進(jìn)行信用貸款，辦了這個(gè)卡后可以不用抵押，貸款30萬到100萬不等，收利非常低，這樣把群眾誘騙過去。”

　　在這樣大額低息貸款的吸引下，不少人前往這家公司，在現(xiàn)場提交額度50萬至200萬不等的信用卡申請之后，卻被告知要交納信用額度3%至5%的代理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)。曹華說：“進(jìn)入到實(shí)質(zhì)以后，犯罪集團(tuán)讓內(nèi)部犯罪成員化裝成銀行的工作人員出面與被害人簽訂合同，答應(yīng)二十幾天辦卡，但辦卡之前提供一定的保證金，3000（元）到5萬（元）不等。”

　　可到了約定時(shí)間后，這些受害人不僅信用卡拿不到，連這家辦理信用卡的公司都不翼而飛了。受害人這才醒悟過來，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。黑龍江省哈爾濱市公安局道里分局刑偵情報(bào)中心負(fù)責(zé)人高奇峰表示：“都是幌子，他自稱能辦理浦發(fā)銀行(12.940, -0.16, -1.22%)授信卡，我們特地到浦發(fā)銀行去取證，根本沒有這項(xiàng)業(yè)務(wù)，也沒有外包這項(xiàng)業(yè)務(wù)。”

　　高奇峰介紹，在這起案件中，犯罪周期大約為1到2個(gè)月。犯罪分子往往會告知受害人，辦理一張這樣的信用卡要15到20個(gè)工作日，但會借故不斷拖延，期間則不斷通過“手續(xù)費(fèi)”等名目，對受害人實(shí)施連續(xù)詐騙。“他們會對被害人說需要呈報(bào)、有周期，在這個(gè)過程中如果被害人催的比較緊，他們會找來人冒充銀行工作人員和被害人見面，即所謂的面簽，面簽時(shí)被害人要繼續(xù)繳納30%左右的手續(xù)費(fèi)，又能拖延被害人一段時(shí)間。”

　　“額度高、利息低，而且不需要經(jīng)過嚴(yán)格的審核，交了手續(xù)費(fèi)就能辦”，犯罪分子所謂的這種“授信卡”到底存不存在？高奇峰表示：“授信卡實(shí)際是一種、幾種銀行卡的統(tǒng)稱，銀行并沒有這種單獨(dú)的授信卡，這都是虛構(gòu)的，他們根本就辦不下來這種信用卡，也辦不下來這種貸款。”

　　案情引起了公安部的高度重視，立即組織對該案進(jìn)行研判分析、深挖細(xì)查。經(jīng)縝密工作，逐漸查清該犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和人員組成，并發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙在黑龍江作案后，又先后在四川、貴州、云南等地注冊公司，以同樣的犯罪手法繼續(xù)實(shí)施詐騙。成都公安局辦案民警介紹：“我們經(jīng)歷了將近一個(gè)月時(shí)間和黑龍江警方在偵辦中發(fā)現(xiàn)兩個(gè)公司涉及人員上百人，他們以幫忙貸款為名找一些人過來貸款，吃中間的介紹費(fèi)，通過這個(gè)方式來進(jìn)行詐騙。”

　　11月22日，在掌握大量犯罪事實(shí)和證據(jù)的基礎(chǔ)上，黑龍江、四川、貴州、云南等6省區(qū)公安機(jī)關(guān)按照公安部統(tǒng)一部署，集中開展抓捕收網(wǎng)行動，抓獲犯罪嫌疑人234名，搗毀詐騙窩點(diǎn)6個(gè)，繳獲一大批涉案財(cái)物。成都公安局辦案民警介紹：“它是一種分支型犯罪，一個(gè)團(tuán)伙的人學(xué)會這個(gè)技巧在全國各地區(qū)生根，再成立一個(gè)所謂的公司進(jìn)行同樣的詐騙。這個(gè)案子共有六個(gè)省市涉及到這一伙人，把一伙分成六個(gè)分支，到其它省區(qū)去進(jìn)行詐騙。”

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這一犯罪團(tuán)伙以公司模式運(yùn)營，組織嚴(yán)密。核心級為組織、策劃、出資及占有主要詐騙所得人員；管理級為公司各部門經(jīng)理或組長；員工級是負(fù)責(zé)聯(lián)系被害人、洽談和簽訂合同的一般人員。在審訊中，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)業(yè)務(wù)的犯罪嫌疑人劉某交代，“公司”會給向他們提供客戶“通訊錄”：

　　記者：怎么找客戶？

　　犯罪嫌疑人：通過打電話。

　　記者：客戶的手機(jī)號怎么知道的？

　　犯罪嫌疑人：公司提供的，把名單發(fā)到前臺叫每個(gè)業(yè)務(wù)員去領(lǐng)，給一批肯定能用十來天。

　　警方發(fā)現(xiàn)，該案犯罪分子事先非法獲取群眾個(gè)人信息，向確有貸款需求的人打電話、發(fā)短信，發(fā)送辦理所謂高額信用卡的虛假廣告。黑龍江省公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長曹華分析：“這是新型犯罪和傳統(tǒng)犯罪交織在一起，從侵犯公民個(gè)人信息犯罪入手，對受害人實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。打電話說在國有銀行辦的在他們這兒可以低利率、快速高效，群眾很容易上當(dāng)。”

　　目前該案正在進(jìn)一步審理中。11月28日，已被刑事拘留的184名犯罪嫌疑人被押解至黑龍江哈爾濱，接受進(jìn)一步審查。

　　來源：央廣網(wǎng)北京11月28日消息（記者潘毅 劉濤）

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